Una casa per il patrimonio familiare di lungo periodo.
Trasferire una famiglia non è trasferire una persona moltiplicata per quattro. È prendersi cura della transizione generazionale, della governance del patrimonio, dell'educazione dei figli a un ruolo che spesso non hanno scelto.
Family charter
Documento scritto, non vincolante giuridicamente ma vincolante moralmente, che mette nero su bianco missione familiare, principi di gestione del patrimonio, regole di ingresso degli spouse, processo decisionale. Lo redigiamo insieme allo studio legale e a un facilitatore esterno, in cicli di workshop residenziali a Lugano.
Consiglio di famiglia
Organo informale che si riunisce due o quattro volte l'anno. Coordina il dialogo fra generazioni, valida le decisioni maggiori (acquisti significativi, riallocazioni, ingressi in azienda della next gen). Lugano offre un contesto neutro e discreto per queste riunioni.
Next generation education
Percorsi strutturati per i figli fra i 18 e i 30 anni: formazione finanziaria di base, conoscenza delle strutture familiari (trust, fondazioni, holding), esposizione progressiva alla gestione patrimoniale. Coordiniamo programmi con IMD Losanna, Università della Svizzera Italiana, Cambridge Family Enterprise.
Trust e fondazioni
La Svizzera ha riconosciuto i trust esteri dal 2007 (Convenzione dell'Aia). Per strutture nuove, valutiamo trust in giurisdizioni compatibili (Liechtenstein, Jersey, Singapore) o fondazioni di famiglia liechtensteinesi e panamensi, sempre con copertura legale svizzera e parere fiscale preventivo cantonale.
Pianificazione successoria
Il diritto svizzero impone quote di legittima inderogabili. Un trasferimento di residenza modifica la legge applicabile alla successione e può aprire o chiudere finestre di pianificazione. Coordiniamo testamenti, patti successori, designazioni beneficiarie assicurative con notai luganesi e studi internazionali.
Una conversazione, in inglese, italiano, francese, spagnolo o russo. Cinese e ogni altra lingua tramite interprete.
Apriamo un canale riservato. Nessun questionario invasivo, nessuna mailing list, nessun terzo coinvolto senza il vostro mandato. Risposta entro 24 ore lavorative.
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