Cinque fasi. Tempi svizzeri. Nessuna sorpresa.

Fase 1 — Assessment riservato (giorni 1-7)

Un primo colloquio coperto da NDA. Capiamo struttura familiare, patrimonio aggregato, paesi di esposizione, motivazioni reali del trasferimento. Nessun documento richiesto in questa fase. Output: una nota di fattibilità in due pagine, in italiano o inglese, con i tre o quattro punti critici da chiarire prima di procedere.

Fase 2 — Feasibility e quote (settimane 2-4)

Pre-screening sanzioni, simulazione del forfait, sondaggio informale presso uno o due cantoni e una o due banche compatibili. Output: budget definitivo (parcelle nostre, parcelle terzi, imposte previste, costi di setup) e timeline dettagliata. Solo a questo punto si firma il mandato.

Fase 3 — Esecuzione (mesi 1-3)

Negoziazione del ruling fiscale, deposito della domanda di permesso, ricerca immobiliare con agenzie selezionate, predisposizione del dossier source of wealth. Aggiornamento scritto ogni due settimane, sempre dallo stesso referente.

Fase 4 — Onboarding bancario e operativo (mesi 2-4)

Apertura conto, trasferimento masse, attivazione utenze, registro comunale, assicurazione malattia, iscrizione scuole. Coordiniamo le firme da remoto quando possibile, gli appuntamenti fisici a Lugano quando indispensabili.

Fase 5 — Integrazione (mesi 4-12)

La parte che la maggior parte degli intermediari trascura. Vi accompagniamo nei primi mesi di vita ticinese: medico di famiglia, club, mobilità, scuola, eventuale staff di casa. Senza questa fase, anche un trasferimento tecnicamente perfetto può fallire dal punto di vista umano.

Cosa NON facciamo

Non promettiamo esiti, non garantiamo conti, non vendiamo immobili in proprio, non riceviamo retrocessioni da banche o agenzie. Se un percorso non ha senso per voi, ve lo diciamo in fase 1 e ci salutiamo cordialmente.