Sotto quale soglia di patrimonio è meglio un MFO invece di un SFO?

Indicativamente sotto CHF 100-150M un multi-family office o un EAM dedicato è più efficiente. Sopra, il SFO inizia a giustificare i costi fissi annui.

Serve un'autorizzazione FINMA per un SFO?

Se gestite solo il patrimonio della famiglia (compresi family trust e entità collegate), nessuna autorizzazione. Se accettate patrimonio di terzi — anche amici — serve autorizzazione come gestore patrimoniale.

Quanti dipendenti tipici in un SFO ticinese?

5-12 persone: CIO, CFO/controller, family secretary, junior analyst, IT, eventuale legal counsel interno. Lugano permette costi del personale 30-40% inferiori a Zurigo per profili equivalenti.

Potete affiancarci nella scelta dei custodian?

Sì, coordiniamo RFP verso le principali banche depositarie svizzere e selezioniamo le condizioni migliori in modo trasparente, senza retrocessioni.

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Servizio

Family Office a Lugano.

Quando il patrimonio supera la soglia di efficacia di una banca privata + EAM, il single family office diventa la struttura naturale. Lugano è la piazza ticinese di riferimento.

Quando ha senso un SFO

La soglia indicativa è patrimonio liquido superiore a CHF 100-150M. Sotto questa soglia, multi-family office o EAM dedicato sono più efficienti. La decisione va presa su criteri concreti (costi annui, complessità, esigenze di governance).

Forma societaria

Sagl o SA svizzera, controllata dalla famiglia. Per attività solo per la famiglia (proprio patrimonio), nessuna autorizzazione FINMA richiesta. Se si gestisce patrimonio di terzi (anche solo amici), autorizzazione necessaria.

Staff

CIO, CFO/controller, family secretary, junior analyst, IT, eventuale legal counsel: 5-12 persone tipicamente. Stipendi luganesi competitivi ma 30-40% sotto Zurigo per profili equivalenti.

Costi annui

Indicativi: CHF 1.5-4M/anno full-loaded (staff, uffici, tecnologia, audit, advisor). Costo che si giustifica oltre certe soglie di patrimonio e complessità.

Governance familiare

Family charter, comitato investimenti, comitato di famiglia, regole di successione: la governance è il valore reale del SFO oltre la gestione patrimoniale.

Coordinamento internazionale

Per famiglie con patrimonio multi-giurisdizione coordiniamo lo svizzero con strutture in Lussemburgo, Singapore, Liechtenstein, Caraibi.

Domande frequenti

Risposte rapide

Sotto quale soglia di patrimonio è meglio un MFO invece di un SFO?: Indicativamente sotto CHF 100-150M un multi-family office o un EAM dedicato è più efficiente. Sopra, il SFO inizia a giustificare i costi fissi annui.
Serve un'autorizzazione FINMA per un SFO?: Se gestite solo il patrimonio della famiglia (compresi family trust e entità collegate), nessuna autorizzazione. Se accettate patrimonio di terzi — anche amici — serve autorizzazione come gestore patrimoniale.
Quanti dipendenti tipici in un SFO ticinese?: 5-12 persone: CIO, CFO/controller, family secretary, junior analyst, IT, eventuale legal counsel interno. Lugano permette costi del personale 30-40% inferiori a Zurigo per profili equivalenti.
Potete affiancarci nella scelta dei custodian?: Sì, coordiniamo RFP verso le principali banche depositarie svizzere e selezioniamo le condizioni migliori in modo trasparente, senza retrocessioni.

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