Aprire un conto in banca svizzera: cosa serve davvero
Le banche svizzere accettano la clientela HNWI con criteri chiari: dossier source of wealth, KYC, profilatura. Cosa preparare per non perdere tempo.
Cosa cerca la banca
Identità verificata, source of wealth documentabile, profilo coerente con i flussi attesi, assenza di red flag (PEP non dichiarati, sanzioni, casellario giudiziario). Niente di esotico: tutto deve essere ricostruibile.
Source of wealth: il dossier
Atti notarili di cessioni aziendali, dichiarazioni fiscali storiche (5-10 anni), contratti di lavoro/dividendi, atti di successione, audit di società. Tutto tradotto e apostillato se non in italiano, francese, tedesco, inglese.
KYC enhanced
Per profili "complessi" (paesi sensibili, crypto, PEP, settori regolati) il KYC enhanced aggiunge 2-4 mesi. Pianifichiamo l'onboarding di conseguenza.
Tempistiche realistiche
6-12 settimane per profili standard. 16-32 settimane per profili enhanced. Una banca alla volta o pre-screening multi-banca: scelta strategica.
Cosa non promettiamo
Nessun consulente serio garantisce l'apertura: la decisione è della banca. Promettiamo pre-screening serio per evitare rifiuti formali che restano nei sistemi di settore.
Una conversazione, in inglese, italiano, francese, spagnolo o russo. Cinese e ogni altra lingua tramite interprete.
Apriamo un canale riservato. Nessun questionario invasivo, nessuna mailing list, nessun terzo coinvolto senza il vostro mandato. Risposta entro 24 ore lavorative.
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