Il vero collo di bottiglia non è il forfait. È la banca.

Un metodo, non una promessa

Non promettiamo conti, permessi o esiti. Valutiamo ogni caso individualmente, con discrezione, e vi diciamo onestamente cosa è realistico, cosa richiede tempo, e cosa è meglio non tentare affatto. Quando un percorso esiste, lo costruiamo a regola d'arte. Quando non esiste, ve lo diciamo prima di farvi spendere tempo o denaro.

Pre-screening sanzioni

Prima di muovere qualunque pratica, verifichiamo la posizione del cliente — e dei familiari, delle società collegate, dei beneficiari economici — sulle liste SECO (Svizzera), EU, OFAC (USA), HMT (Regno Unito), ONU. Quando utile, produciamo un parere legale scritto da studi svizzeri specializzati, utilizzabile in banca per smontare segnalazioni generiche basate solo sulla nazionalità.

Source of Wealth / Source of Funds

Le banche svizzere chiedono di ricostruire l'origine del patrimonio, spesso a vent'anni di distanza. Coordiniamo la raccolta dei documenti — vendita di aziende, dividendi, eredità, exit immobiliari, plusvalenze, attività professionale — la loro apostille, legalizzazione consolare e traduzione giurata in italiano o inglese. Il dossier viene strutturato come la banca lo legge, non come il cliente lo racconta.

Bank shopping coordinato

Anziché bussare a una sola porta, sondiamo in modo riservato e simultaneo tre o quattro istituti compatibili con il profilo-paese. Questo evita il problema più insidioso: un rifiuto formale lascia traccia nei sistemi di settore e rende molto più difficile il secondo tentativo. Si presenta il dossier alla banca giusta, una volta sola, fatto bene.

De-risking recovery

Per chi è già stato exited da banche estere — accade regolarmente a clientela russa, mediorientale, cinese, cripto — un secondo tentativo strutturato in Svizzera è spesso possibile, a condizione di affrontare di petto la storia del rapporto chiuso, non di nasconderla. Lavoriamo con studi legali specializzati nella comunicazione con FINMA e con i compliance officer delle principali case.

Coordinamento con gli studi svizzeri

Quando il dossier richiede pareri formali su licenze SECO, classificazione di asset, structuring di trust o fondazioni in giurisdizioni compatibili, ci appoggiamo agli studi legali svizzeri di riferimento. Restiamo il vostro unico punto di contatto: voi non dovete coordinare quattro professionisti contemporaneamente — lo facciamo noi.

Caso per caso, sempre

Ogni cliente è una storia diversa. Non esistono pacchetti, non esistono procedure standard, non esistono fee-list pubbliche. Il primo colloquio è gratuito e riservato: serve a capire se ci sono le condizioni per lavorare insieme. Se le condizioni ci sono, costruiamo il percorso. Se non ci sono, ve lo diciamo subito.